Significado del lavado de dinero

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El blanqueo de dinero es un proceso en el que los beneficios generados por actividades ilegales se “purifican” o se ocultan para que parezca que tienen un origen lícito .

Los responsables de esta operación hacen que los valores obtenidos mediante actividades ilícitas y delictivas (como el narcotráfico, la corrupción, el comercio de armas, la prostitución, los delitos de cuello blanco, el terrorismo, la extorsión, el fraude fiscal, entre otros) se oculten o escondan, apareciendo como resultado de operaciones comerciales legales y que pueden ser absorbidas por el sistema financiero, naturalmente.

A menudo se utilizan grandes cantidades de dinero en especie para pagar la compra de una propiedad, como casas de lujo, o coches y otros bienes de lujo, por ejemplo.

El blanqueo de dinero puede ocurrir de varias maneras, como mezclando dinero ilegal con el capital legal de una empresa y presentándolo como ingresos, o también a través de empresas pantalla, que trabajan sólo para esta práctica.

Otra forma es la complicidad de los empleados de las instituciones financieras, que no informan a las autoridades sobre las transacciones realizadas.

El blanqueo de dinero por Internet, las transferencias electrónicas o la importación y exportación, en que los bienes se compran con dinero sucio, al ser más difícil de rastrear, son otros ejemplos de ocultación de capitales ilícitos.

El blanqueo de dinero todavía puede hacerse a través del llamado “trabajo de hormiga”, cuando el dinero se divide entre muchas personas que lo utilizan sin despertar sospechas porque son valores pequeños.

En el Brasil, la denominada ” Ley de blanqueo de dinero ” (Ley Nº 9.613, de 3 de marzo de 1998, y Ley Nº 12.683, de 9 de julio de 2012) prevé penas para los delitos de “blanqueo” u ocultación de bienes, derechos y valores.

La pena por el delito de blanqueo de dinero oscila entre tres y diez años de prisión, así como una multa de hasta 20 millones de reales (10 millones de dólares de los EE.UU.).

Véase también el significado del recuadro 2.

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